CNP Assurances

L’origine de CNP Assurances remonte au milieu du XIX^e siècle, avec la création de trois caisses au sein de la Caisse des dépôts : la Caisse nationale d'assurance en cas de décès (1868), la Caisse de retraite pour la vieillesse (1850) et la Caisse nationale d'assurance en cas d'accident (1868).

CNP Assurances a ainsi été, il y a de cent soixante -dix ans, un pionnier de l'assurance vie en France.

Les deux premières caisses se réunissent en 1949 et forment la Caisse nationale d'assurance sur la vie, qui fusionne elle-même dix ans plus tard avec la Caisse d’assurance en cas d’accident pour donner naissance à la Caisse nationale de prévoyance en 1959[2].

En 1992, la CNP devient société anonyme et change de nom[3].

CNP Assurances acquiert en 1995 Compania de Seguros de Vida en Argentine[4].

Elle s’appelle désormais CNP Assurances et s’introduit en Bourse en 1998[5].

Elle s’implante ensuite au Portugal en 1999[6], puis au Brésil en 2001 où elle détient 51,75 % de Caixa Seguradora[7]. Elle est présente en Italie depuis 2005[8] et en Espagne depuis 2006[9]. CNP Assurances est également implantée en Irlande, à Chypre et en Grèce via ses filiales.

En décembre 2014, CNP vend sa participation de 50 % dans CNP Barclays Vida Y Pensiones à Barclays pour 453 millions d'euros[10].

En 2018, CNP Assurances est en discussion avec Caixa Seguridade (Brésil) en vue de la conclusion d’un nouvel accord de distribution[11], qui est entériné en septembre 2018[12].

En août 2018, le ministre de l’Économie et des Finances Bruno Le Maire officialise le rapprochement entre la Banque Postale et CNP Assurances, afin de permettre à la Poste de se développer dans la banque et l’assurance[13].

Le 15 novembre 2018, Antoine Lissowski est nommé au poste de directeur général de CNP Assurances. Auparavant directeur général adjoint et directeur financier, il assurait déjà depuis septembre 2018 l'intérim à la tête de la CNP. Il succède à Frédéric Lavenir[14].

En août 2020 Véronique Weill est désignée présidente de CNP Assurances par le conseil d’administration[15].

En avril 2021, Stéphane Dedeyan est nommé, en remplacement d'Antoine Lissowski, au poste de directeur général de CNP Assurances.[16] Il sera engagé dans une période charnière pour la transformation du groupe[17].

Répartition du capital au 4/3/2020

La Banque postale : 62,13 %

BPCE : 16,11 %

Investisseurs institutionnels et individuels : 21,76 %

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Assureur, coassureur, réassureur et investisseur de long terme, CNP Assurances met son expertise unique de la protection et de l’épargne au service de ses partenaires en France, en Europe et en Amérique latine pour construire avec eux des solutions qui protègent tous les parcours de vie.

Protéger, au quotidien et dans la durée, les personnes et tout ce qui compte pour elles, c’est la mission de CNP Assurances.

Les besoins sont très variés : préparer sa retraite ou garantir son niveau de vie en cas d’accident, transmettre son patrimoine ou faire face à une perte d’autonomie, ou encore accéder à une meilleure prise en charge de ses frais de santé. Les solutions de CNP Assurances couvrent deux segments d’activité complémentaires : épargne/retraite et prévoyance/protection.

EPARGNE - Assurance vie en euros, en unités de compte et en support croissance

RETRAITE - Retraite supplémentaire pour les particuliers et les entreprises, notamment via les Plans d’Epargne Retraite (PER)

PREVOYANCE - Garanties (décès, arrêt de travail, invalidité, perte d'autonomie, perte d’emploi), services d'accompagnement & assistance

ASSURANCE EMPRUNTEUR & CAUTION - prêts immobilier, consommation et professionnel

SANTE - Assurance santé complémentaire, assurance dentaire

DOMMAGES AUX BIENS - Assurance multirisque habitation, assurance automobile

Les savoir-faire d’un assureur expert. Depuis plus de 170 ans, CNP Assurances propose des solutions complètes et innovantes pour permettre à chacun d’avancer sereinement dans la vie. Comment ? Elle évalue les risques et les mutualise au sein de la communauté d’assurés pour rendre la couverture d’assurance accessible au plus grand nombre et soutenable pour l’entreprise. Elle sécurise les primes et l’épargne des assurés via des placements à long terme. Elle garantit ainsi la bonne exécution des contrats dans la durée et la couverture des risques en cas de nécessité.

Le modèle d’affaires de CNP Assurances est basé sur des partenariats de long terme avec des acteurs bancaires et de l’économie sociale. Cette alliance d’expertise en assurance et de proximité avec le client a prouvé son efficacité.

CNP Assurances développe son offre avec chaque partenaire et s’adapte aux caractéristiques de sa clientèle en termes de parcours de vie, d’approche des risques et de revenus.

Cinq partenaires bancaires majeurs

En France, les produits de CNP Assurances sont distribués par La Banque Postale et le groupe BPCE (Banques Populaires et Caisses d’Epargne), en vertu d’accords de distribution de long terme, respectivement à horizon 2036 et 2030. Ces deux partenaires historiques sont également actionnaires de CNP Assurances.

Le rapprochement avec La Banque Postale, devenue l’actionnaire majoritaire de CNP Assurances en 2020, conforte ce partenariat et préfigure la complétude de l’offre d’assurance (santé, vie et dommages) dans le respect de valeurs citoyennes communes.

À l’international, le Groupe s’associe en joint‑venture à des acteurs bancaires bien implantés sur leur marché et dotés d’un réseau de distribution étendu : Caixa Econômica Federal au Brésil, UniCredit en Italie et Santander Consumer Finance dans 11 pays d’Europe. La participation de ces acteurs à la gouvernance et aux résultats de la joint-venture favorise la mobilisation de leurs réseaux de distribution, clé du développement de l’activité.

340 partenaires non exclusifs en France

CNP Assurances a développé en France des partenariats avec plus de 40 acteurs de l’épargne patrimoniale, 196 acteurs du crédit en assurance emprunteur, et plus de 100 acteurs de la protection sociale (institutions de prévoyance, mutuelles, associations, courtiers) dont elle est le partenaire privilégié en France.

La distribution en propre

Le réseau salarié Amétis distribue ses offres d’épargne et de protection en modèle ouvert, auprès de la clientèle de CNP Assurances et de celle de ses partenaires de la protection sociale.

L'effectif de CNP Assurances se monte à fin 2020 à 5 156 salariés dont près de 2 247 à l'international[19]. En France, ils sont répartis entre Paris, Arcueil et Saint Serge à Angers.

Créée en 1993, la Fondation d’entreprise CNP Assurances est engagée en faveur de la santé publique. Son rôle ? Promouvoir, soutenir et initier toute action et tout projet d’intérêt général développé dans le champ de la santé.

Devenue Fondation d’Entreprise en 2011, elle s’inscrit dans le prolongement de la mission de  CNP Assurances depuis 170 ans : protéger, dans la durée, les personnes et tout ce qui compte pour elles.

Deux axes d'engagements :

• Sauver des vies : Au nom de la vie qu’elle assure, CNP Assurances s’est consacrée pendant dix ans à l’amélioration de la prise en charge de l’arrêt cardiaque sur l’ensemble du territoire. Elle a participé à l’équipement en défibrillateurs des collectivités locales et a soutenu des actions de sensibilisation et de formation du grand public aux gestes qui sauvent des vies.
• Réduire les inégalités sociales de santé : Le milieu dans lequel on naît, on grandit puis on évolue, influe beaucoup sur notre santé. Des inégalités se construisent dès l’enfance, se manifestent ou s’aggravent à l’adolescence et se creusent à l’âge adulte selon les conditions économiques et sociales, le mode de vie ou l’accès aux droits et aux soins. Ces déterminants agissent sur l’état de santé et les trajectoires de vie de chacun.

[20]. Elle poursuit ses engagements en faveur de la santé publique et a renouvelé son soutien, fin 2020 à Unis-Cité, Bibliothèques Sans Frontières (BSF), Alliance pour l'éducation - United Way, la FAGE (Fédération des Associations Générales Etudiantes) et SAUV Life.[21]