AG2R La Mondiale

AG2R La Mondiale est un organisme français, à but non lucratif, de protection sociale et patrimoniale. Sa gouvernance repose sur le paritarisme et le mutualisme. AG2R La Mondiale assure 15 millions de clients particuliers et 500 000 entreprises[1]. En 2019, dans le classement réalisé par l’Argus de l’Assurance, AG2R La Mondiale occupe la première place des groupes de protection sociale (montant 2018 hors taxes)[2] et Sgam AG2R La Mondiale occupe la dixième place en assurance de personnes en France[3]. En 2019, AG2R La Mondiale et la Matmut décident de s'unir mais annoncent leur divorce seulement cinq mois plus tard[4].

AG2R La Mondiale
Création 1905
Dates clés 1905 : création de La Mondiale
1951 : création de l’AGRR
2008 : création de SGAM AG2R La Mondiale
2015 : rapprochement avec Réunica et VIASANTÉ

2019 : Fusion AG2R La Mondiale / Matmut
2019 : Séparation AG2R La Mondiale et Matmut
Siège social 14-16, boulevard Malesherbes
Paris
 France
Direction André Renaudin, Jean-Marc Robinet, Claire Silva, Jean-Marc Crestani, Philippe Dabat, Philippe Da Costa, François-Marie Geslin, Isabelle Hébert, Sophie de Saint Étienne, David Simon
Directeurs André Renaudin
Activité Assurance
Produits Prévoyance - Santé - Épargne - Retraite complémentaire et supplémentaire - Engagement Sociétal
Filiales Fondation d'entreprise AG2R LA MONDIALE (d)
Effectif 10 327 (2019)
Site web www.ag2rlamondiale.fr
Chiffre d'affaires 28,3 milliards d'euros de collecte brute dont

18,7 milliards d'euros au titre de la retraite complémentaire et 9,6 milliards d'euros des activités assurantielles
Résultat net 350 millions d'euros
(hausse de 8,1% en 2019)

Historique
  • 1905 : création de La Mondiale par 7 industriels du Nord[5]
  • 1951 : création de l’AGRR (Association Générale de Retraite par Répartition, renommé AG2R en 1992)
  • 2005 : rapprochement d'AG2R avec Prémalliance[6]
  • 2008 : création de la SGAM AG2R La Mondiale[7]
  • 2014 : VIASANTÉ Mutuelle rejoint AG2R La Mondiale[8]
  • 2015 : rapprochement avec Réunica[9]
  • 2017 : annonce du projet rapprochement avec la Matmut[10]

En , le groupe AG2R La Mondiale et l'assureur Matmut présentent la nouvelle entité née de leur rapprochement, AG2R La Mondiale Matmut. Le nouveau groupe AG2R La Mondiale Matmut ambitionne de devenir « le premier assureur de l'économie sociale à développer une approche globale en direction des professionnels et entreprises » et « l'assureur de référence des seniors »[11]. En , La Mondiale annonce son retrait du processus de rapprochement, ce qui entraîne la séparation du nouveau groupe tout juste créé[12].

Chiffres clés

En 2019 :

  • collecte brute totale de 28,3 Mds€ dont 18,7 Mds€ au titre de la retraite complémentaire obligatoire et 9,6 Mds€ au titre des activités d’assurance ;
  • résultat net part du Groupe de Sgam AG2R La Mondiale : 350 M€[13].

Activités

Selon le classement publié par L'Argus de l'assurance du 9 décembre 2019, AG2R La Mondiale est le 1er Groupe de protection sociale en France avec 8,5 Mrd€ de cotisations directes en 2018, devançant Malakoff Médéric, 2e avec 3,6 Mrd€ et Pro BTP avec 2,9 Mrd€[2].

Retraite complémentaire

AG2R La Mondiale compte une caisse de retraite complémentaire Agirc (AG2R Réunica Agirc) et une caisse de retraite complémentaire Arrco (AG2R Réunica Arrco).

Retraite supplémentaire 

Selon le classement de l’Argus de l’Assurance du 2 octobre 2019, AG2R La Mondiale occupe la 2e place du secteur de la retraite supplémentaire (chiffres 2018)[14].

Prévoyance

En 2019, AG2R La Mondiale est le :

  • 6e acteur du secteur avec 1,2 Mrd€ de cotisations en affaires directes[15].
  • 3e en prévoyance collective avec 1,1 Mrd€ de cotisations[15].
  • 7e acteur de la perte d’autonomie (assurance dépendance) avec 41 M€ de cotisations en affaires directes[15].

Santé
  • 6e acteur du secteur avec 1,7 Mrd€ de cotisations en affaires directes[16].
  • 4e en santé collective avec 1,2 Mrd€ de cotisations en affaires directes[16].
  • 15e en santé individuelle avec 0,5 Mrd€ de cotisations en affaires directes[16].

Assurance-vie
  • 13e acteur du secteur en assurance-vie avec 2,5 Mrd€ de cotisations en affaires directes[17].

Organisation et gouvernance

Organisation

En 2018, AG2R La Mondiale compte 10 327 collaborateurs en France répartis à travers le siège social et dans toutes les régions de France, de Luxembourg, de Monaco et d’Outre-Mer[18].

AG2R La Mondiale compte 987 administrateurs paritaires et délégués mutualistes[18].

Le Groupe compte[18] :

  • 114 agences,
  • 200 permanences,
  • 17 comités sociaux territoriaux retraite (CSTR),
  • 16 directions commerciales régionales (incluant les départements et régions d'outre-mer),
  • 9 centres de relation clients et un réseau commercial,
  • 70 sites communautaires et de réseaux sociaux.

Mode de gouvernance

AG2R La Mondiale est un groupe :

  • Paritaire au niveau de l'Association sommitale, des institutions de retraite complémentaire et des institutions de prévoyance.
  • Mutualiste au niveau des sociétés d'assurance mutuelles et aux mutuelles du Code de la Mutualité du Groupe[19].

Les instances de gouvernance

AG2R La Mondiale[19] est composé de :

  • l'Association sommitale, une structure paritaire fédératrice de toutes les composantes du Groupe
  • Sgam AG2R La Mondiale qui pilote les activités assurantielles du Groupe (prévoyance, santé, dépendance, épargne et retraite supplémentaire)
  • Deux institution de retraite complémentaire :
    • AG2R Agirc-Arrco, né de la fusion d’AG2R Réunica Agirc et AG2R Réunica Arrco au 1er janvier 2019.
    • CGRR Agirc-Arrco.
  • Deux institutions de prévoyance :
    • AG2R Prévoyance et sa filiale Prima
    • Arpege Prévoyance
  • Une mutuelle d’assurance, La Mondiale
  • VIASANTÉ Mutuelle, une mutuelle interprofessionnelle et la marque santé d’AG2R La Mondiale pour les particuliers, les professionnels et les TPE.
  • AG.Mut, l'union de 9 mutuelles[20] : la Mutuelle du ministère de la justice (MMJ), la Mutuelle nationale des sapeurs-pompiers de France (MNSPF), VIASANTÉ Mutuelle, la Mutuelle interprofessionnelle Antilles Guyane (Miag), l’Union mutualité solidarité (UMS), La Frontalière, MBA Mutuelle, la Mutuelle des professions judiciaires (MPJ) et Mutame & Plus.
  • MBV, mutuelle du bien-vieillir.

Partenariats

La liste ci-dessous mentionne les principaux partenaires :

CNP Assurances
  • Signature en 2015 d’un contrat cadre de partenariat entre CNP Assurances et Arial Assurance, filiale d’AG2R La Mondiale. Création d’Arial CNP ASSURANCES, filiale commune d’AG2R La Mondiale et de CNP Assurances dédiée à la retraite supplémentaire en entreprise[21].

Systalians
  • Signature en 2014 d'un accord de partenariat avec Réunica pour la mise en œuvre au sein du GIE Systalians des systèmes d’information retraite des institutions de retraite complémentaire d’AG2R La Mondiale et Prémalliance[22].
  • Adhésion des institutions de retraite complémentaire UGRR Isica, UGRC, Irsea, Capicaf le .

Macif
  • Signature en 2011 d'un partenariat en assurances collectives santé et prévoyance visant une collecte commune de 170 M€ en 5 ans, par la signature d’accords de branches en particulier dans le domaine de l’économie sociale[23].
  • Création d’un tiers payant commun entre la Macif et AG2R La Mondiale pour 3 millions d’assurés.

Anact
  • Signature en d'une convention de partenariat avec l’agence nationale pour l’amélioration des conditions de travail (Anact), axée notamment sur les problématiques de qualité de vie au travail dans la filière agroalimentaire, jusqu’à fin 2020[24].

Humanis
  • Fusion des activités d'épargne salariale d'AG2R La Mondiale et d'Humanis[25] en .

Solvabilité

En 2009, AG2R La Mondiale, comme l’ensemble des acteurs du monde de l’assurance, a dû se conformer à de nouvelles règles sur l’exigence en fonds propres, issues de la réforme réglementaire européenne (Solvabilité II), afin de mieux couvrir l’ensemble des risques encourus. En 2016, le ratio de solvabilité d'AG2R La Mondiale s'élève à 213 %[26]. Fin 2019, le ration de solvabilité d'AG2R La Mondiale s’élève à 221%[27].

Engagements

Fondation AG2R La Mondiale

La Fondation d’entreprise AG2R La Mondiale a été créée en 2004[28]. Elle intervient dans le domaine de l’intérêt général en complément de l’action publique et associative et a pour vocation de « contribuer à l’autonomie et au vivre ensemble tout au long de la vie ». Ses orientations prioritaires sont l’autonomie par l’éducation (Trousse à projets), l’autonomie par l’emploi et l’entrepreneuriat, la solidarité entre les générations[29].

Son budget de 6 millions d’euros pour 6 ans lui permet de financer des projets relevant de l’intérêt général, portés par des organismes à but non lucratif ou dont la lucrativité est strictement limitée et réglementée[30].

Sponsoring sportif

AG2R La Mondiale est engagé dans deux sports, la voile et le cyclisme depuis 1992. En septembre 2020 la société annonce mettre un terme à son implication dans la voile afin de se focaliser uniquement sur le cyclisme[31].

Voile

La Transat AG2R La Mondiale a lieu tous les deux ans. Elle se court en double et à armes égales, sur des bateaux Figaro Bénéteau 2. Elle relie Concarneau à Saint-Barthélémy . AG2R La Mondiale soutient la pratique handivalide de la voile, en partenariat avec la Fédération française de Voile (FFVoile).

Cyclisme

L’équipe cycliste d’AG2R La Mondiale fait partie de l’UCI World Tour.

Elle a été créée en 1992 par Vincent Lavenu. Il en est le Manager général.

Suite a un nouveau partenariat de co-Naming avec Citroën qui débutera en 2021, l'équipe sera rebaptisée AG2R Citroën Team[32].

Syndicat professionnel

AG2R La Mondiale est adhérent à l'Amice (Association of Mutual Insurers and Insurance Cooperatives in Europe ou Association des assureurs mutuels et des coopératives d’assurance en Europe), instance représentative de ce secteur, née en 2008 de la fusion de l'AISAM et L'ACME.

Notation

Le l'agence Standard & Poor's a dégradé la notation de la société d'assurance mutuelle La Mondiale, qui passe de A- à BBB+. L'agence la place sous perspective négative ce qui signifie qu'elle peut être abaissée dans les 12 à 24 mois. L'analyse de l'agence de notation reste positive. Le niveau de fonds propres actuel est jugé "bon" mais à la "limite inférieure des critères". L'agence reconnaît que des améliorations ont été apportées depuis deux ans[33].

Le , l'agence Standard & Poor's a gardé la notation BBB+, mais avec une perspective stable[34].

Le , l'agence Standard & Poor's confirme la notation BBB+ d'AG2R Prévoyance ainsi que de La Mondiale et relève la perspective de stable à positive[35].

En 2015, Standard & Poor’s relève la note d’AG2R Prévoyance et de La Mondiale de BBB+ à A-[36] .

En , Standard & Poor’s confirme la notation A- perspective stable de SGAM AG2R La Mondiale et de ses affiliés, La Mondiale et AG2R Réunica Prévoyance[37].

Le 10 juin 2019, Standard & Poor's confirme la notation "A- perspective positive" avec un ratio de solvabilité de plus de 200%[38].

Activité de lobbying auprès de l'Assemblée nationale

AG2R La Mondiale est inscrit comme représentant d'intérêts auprès de l'Assemblée nationale. Il déclare à ce titre qu'en 2015, les coûts annuels liés aux activités directes de représentation d'intérêts auprès du Parlement sont compris entre 10 000 et 20 000 euros[39].

Identité visuelle (logo)
  • Ancien logo d'AG2R jusqu'en
  • Ancien logo de La Mondiale jusqu'en
  • Ancien logo d'AG2R La Mondiale jusqu'en 2019
  • Logo actuel du Groupe AG2R La Mondiale

Notes et références
  1. (en) « AG2R La Mondiale confirme sa place de premier groupe de protection sociale », sur La Voix du Nord (consulté le )
  2. « Classement 2019 des institutions de prévoyance et des groupes de protection sociale », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  3. « Comptes 2019 : les Tops 20 France (résultats 2018) », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  4. « Divorce entre l’assureur AG2R La Mondiale et la Matmut », sur www.lefigaro.fr, (consulté le )
  5. François Charpentier, Les retraites complémentaires Agirc-Arrco : « Que sais-je ? » n° 4073, Presses Universitaires de France, (ISBN 978-2-13-078907-9, lire en ligne)
  6. « Prémalliance/ AG2R. », ladepeche.fr,‎ (lire en ligne, consulté le )
  7. « La Sgam AG2R La Mondiale portée sur les fonts baptismaux - Les Echos », sur www.lesechos.fr (consulté le )
  8. FRANÇOIS LIMOGE, « AG2R-La Mondiale muscle son pôle mutualiste avec Mutuelle Viasanté », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  10. « AG2R La Mondiale et Matmut s'unissent pour créer un nouveau poids lourd de l'assurance », sur FIGARO, (consulté le )
  11. AG2R La Mondiale Matmut, nouveau poids lourd de l'assurance, la Tribune, 23 janvier 2019
  12. AG2R La Mondiale MAatmut
  13. « Résultats 2019 : AG2R LA MONDIALE renforce sa solidité », sur presse.ag2rlamondiale.fr (consulté le )
  14. « Le classement 2019 de l'épargne retraite », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  15. « Classement Prévoyance 2020 : un marché en pleine transition », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  16. « Classement de la santé 2020 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  17. « Classement assurance vie 2019 : les unités de compte, point faible des bancassureurs », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  18. AG2R LA MONDIALE, « Rapport d’activité et de responsabilité sociétale 2018 », sur ag2rlamondiale.fr
  19. AG2R LA MONDIALE, « Notre gouvernance », sur ag2rlamondiale.fr
  20. AG2R LA MONDIALE, « AG.Mut », sur ag2rlamondiale.fr
  21. « CNP Assurances et AG2R La Mondiale s’allient en épargne retraite entreprise », lesechos.fr,‎ (lire en ligne, consulté le )
  22. « Réunica serein sur son mariage avec AG2R La Mondiale », lesechos.fr,‎ (lire en ligne, consulté le )
  23. « La Macif et AG2R La Mondiale s'allient dans la santé et la prévoyance », La Tribune,‎ (lire en ligne, consulté le )
  24. Gwendal Perrin, « Branches : AG2R La Mondiale et l’Anact s’associent sur la prévention », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  25. Muriel Bouton, « Épargne salariale : fusion entre Humanis et AG2R La Mondiale », Le Revenu,‎ (lire en ligne, consulté le )
  26. Mariona Vivar, « 2016 : AG2R La Mondiale affiche un résultat net en hausse de 6,4 % - News Assurances Pro », NA PRO,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  27. « Solvency », sur ag2rlamondiale.fr
  28. Priscilla Dhaussy, « La Fondation AG2R La Mondiale met six associations à l’honneur », Carenews.com,‎ (lire en ligne, consulté le )
  29. « Fondation AG2R La Mondiale - La fondation », sur www.fondation.ag2rlamondiale.fr (consulté le )
  30. Léa Serinet, « [ASSURANCE] AG2R La Mondiale : une fondation dédiée aux métiers de l'alimentaire », Carenews.com,‎ (lire en ligne, consulté le )
  31. « Sponsoring - AG2R stoppe ses investissements dans la voile et se concentre sur le cyclisme », sur SportBuzzBusiness.fr, (consulté le )
  32. « Cyclisme - Qui se cache derrière le partenariat de co-naming de l'équipe AG2R CITROËN TEAM ? », sur SportBuzzBusiness.fr, (consulté le )
  33. Assurance vie : S&P dégrade la note de "La Mondiale".
  34. S&P confirme les notes de neuf assureurs français.
  35. « AG2R-La Mondiale : Standard & Poor’s confirme la note «BBB+» du groupe » (consulté le )
  36. FRANÇOIS LIMOGE, « Standard & Poor’s relève la note d’AG2R Prévoyance et de La Mondiale », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  37. « La Mondiale et Ag2r Réunica Prévoyance: notation Standard & Poor's - Dépêches », sur www.tribune-assurance.fr (consulté le )
  38. « Standard & Poor’s confirme la notation « A- perspective positive » d’AG2R LA MONDIALE », sur presse.ag2rlamondiale.fr (consulté le )
  39. « Tableau des représentants d'intérêts », sur www.assemblee-nationale.fr (consulté le )

Annexes

Articles connexes

Lien externe

Bibliographie
  • Jean-Marc Petit, « AG2R La Mondiale : De la Belle Époque au troisième millénaire, plus d'un siècle de protection sociale », La Saga des marques, t. 3,‎ , p. 30-33.
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