Escroquerie en ligne

Un fraudeur utilise le web pour faire la publicité d'un véhicule inexistant, généralement une voiture de luxe ou de sport, à un prix inférieur à sa valeur marchande. Les détails du véhicule, y compris les photos et la description, sont généralement tirés de sites tels que Craigslist, AutoTrader.com (en) ou Cars.com (en). Un acheteur intéressé envoie un courriel au fraudeur, qui lui répond que la voiture est toujours disponible, mais se trouve à l'étranger, ou que le vendeur est à l'étranger, mais que la voiture se trouve chez une compagnie de transport. Le fraudeur demande alors à la victime d'envoyer un dépôt ou un paiement complet par virement bancaire pour lancer le processus d'expédition. Pour que la transaction paraisse plus légitime, le fraudeur demande parfois à l'acheteur d'envoyer l'argent à un faux agent ou à un autre tiers qui prétend assurer la protection de l'achat. Les victimes envoient les fonds par virement bancaire, mais ne reçoivent jamais le véhicule.

Pour informer les acheteurs de ce type de fraude, les sites de vente d'automobiles légitimes affichent souvent des avertissements aux acheteurs leur recommandant de ne pas accepter des offres dans lesquelles les véhicules sont expédiés, où les fonds sont payés par Western Union ou par virement bancaire.

L'arnaqueur se présente comme une organisation caritative sollicitant des dons pour aider les victimes d'une catastrophe naturelle, d'une attaque terroriste (comme les attentats du 11 septembre), d'un conflit régional ou d'une épidémie. L'ouragan Katrina et le tsunami de 2004 ont été de belles occasions pour les escrocs qui se livrent à des escroqueries caritatives. D'autres escroqueries caritatives plus intemporelles prétendent recueillir des fonds pour la recherche sur le cancer, le sida ou le virus Ebola, les orphelinats pour enfants (l'escroc prétend travailler pour l'orphelinat ou une organisation à but non lucratif qui lui est associée), ou se font passer pour des organisations caritatives telles que la Croix-Rouge ou Centraide. L'arnaqueur sollicite des dons, souvent en les reliant à des articles de presse en ligne pour renforcer son histoire de collecte de fonds.

Les victimes de l'arnaqueur sont des personnes charitables qui croient aider une cause valable et n'attendent rien en retour. Une fois envoyé, l'argent disparaît, de même que l'arnaqueur. La victime peut parfois se retrouver en difficulté juridique après avoir déduit ses supposés dons de ses impôts sur le revenu. La législation fiscale de plusieurs pays stipule que les dons de bienfaisance ne sont déductibles que s'ils sont faits à une organisation sans but lucratif qualifiée[6].

L'arnaqueur peut dire à la victime que son don est déductible et lui fournir toutes les preuves nécessaires, mais les informations fournies par l'arnaqueur sont fictives et, si elles sont vérifiées, la victime s'expose à de lourdes sanctions en raison de la fraude. Bien que ces escroqueries aient l'un des taux de réussite les plus élevés, notamment après une catastrophe majeure, et qu'elles soient utilisées par des escrocs du monde entier, la perte moyenne par victime est inférieure à celle des autres types de fraudes. Cela s'explique par le fait que, contrairement aux escroqueries impliquant une espérance de gain important, la victime est beaucoup moins susceptible d'emprunter de l'argent pour faire un don ou de donner plus que ce qu'elle peut épargner[7].

Une variante des ventes frauduleuses sur Internet consiste à offrir des billets pour des événements recherchés tels que des concerts, des spectacles et des manifestations sportives. Les billets sont faux ou ne sont jamais livrés. La prolifération des billetteries informatisées et l'existence de revendeurs de billets expérimentés et malhonnêtes ont alimenté ce type de fraude. Nombre de ces escroqueries sont gérées par des revendeurs de billets britanniques, bien qu'ils puissent baser leurs opérations dans d'autres pays[8].

Un excellent exemple est la fraude mondiale aux billets des Jeux olympiques de Pékin de 2008, gérée par la société américaine Xclusive Leisure and Hospitality, vendue par le biais d'un site Internet conçu par des professionnels sous le nom de Beijing 2008 Ticketing[9]. Le 4 août, le Sydney Morning Herald a rapporté que plus de 50 millions de dollars australiens de faux billets avaient été vendus sur le site Internet[10]. Le 6 août, le même journal a rapporté que la personne derrière cette arnaque, qui était entièrement basée en dehors de la Chine, était une vendeuse de billets britannique, Terance Shepherd[11].

Alors que les détaillants et les autres entreprises sont de plus en plus préoccupés par l'utilisation de cartes cadeaux achetées avec des cartes de crédit volées, les cybercriminels se sont récemment concentrés sur l'utilisation de cartes cadeaux frauduleuses[12].

Plus précisément, des pirates informatiques mettent la main sur des informations relatives à des cartes cadeaux qui ont été émises, mais non dépensées. Parmi les méthodes utilisées pour voler les données des cartes cadeaux, on trouve des robots automatisés qui lancent des attaques par force brute sur les systèmes qui stockent les cartes. Lorsqu'ils réussissent à percer un système, les pirates volent les données des cartes, vérifient le solde restant via le service en ligne du détaillant, puis utilisent les cartes pour acheter des biens ou vendent les cartes.

Le vol des informations de cartes cadeaux peut couter des milliers de dollars de revenu à un détaillant, nuire à sa réputation et nuire à l'expérience du client titulaire de la carte dont le solde a été détourné par le pirate.

Les gens ont tendance à divulguer beaucoup d'informations personnelles sur eux-mêmes (par exemple, leur date de naissance, leur adresse électronique, leur adresse postale, leur ville natale et l'état de leurs relations) dans leurs profils de réseautage social. Ces informations personnelles peuvent être utilisées par les fraudeurs pour voler l'identité des utilisateurs. La publication de ces informations sur les médias sociaux facilite grandement ce type de vol.

Le problème de l'authenticité des critiques en ligne est un problème de longue date et tenace. Lors d'un incident célèbre en 2004, le site canadien d'Amazon a accidentellement révélé la véritable identité de milliers de ses critiques de livres auparavant anonymes.

L'erreur a notamment révélé que de nombreux auteurs utilisaient de faux noms afin de donner à leurs propres livres des critiques favorables[13]. Ce type de fraude est efficace étant donné que 72 % des gens affirment que les avis positifs les amènent à faire davantage confiance à une entreprise, tandis que 88 % disent que dans certaines circonstances, ils font autant confiance aux avis en ligne qu'aux recommandations personnelles[13].

L'escroquerie sentimentale, aussi appelée « fraude sentimentale », « arnaque à la romance », « arnaque à l'amour », consiste à nourrir une relation amoureuse fictive avec la victime, en lui faisant miroiter un futur mariage, dans le but de lui soutirer de l'argent.