Société générale Corporate and Investment Banking

Le 24 janvier 2008, le président de la Société générale, Daniel Bouton, annonce une fraude de 4,82 milliards[4], due à un seul opérateur de marché[5] qui aurait créé « une entreprise dans l'entreprise »[6], dont le nom sera connu plus tard, Jérôme Kerviel ; et pour 2,1 milliards de dépréciations d'actifs (CDO) dues à la crise des subprimes.

En juillet 2008, faisant suite aux récents troubles et notamment l'affaire Kerviel, la commission bancaire attribue un blâme à Société Générale, accompagné d'une amende de 4 millions d'euros pour des carences graves dans son système de contrôle interne[7].

À la suite de l'affaire Kerviel, la banque lance le programme fighting back, appuyé d'un budget de 180 millions d'euros, pour renforcer les contrôles et sécuriser l'accès aux systèmes d'information[8]. La Société générale Corporate and Investment Banking est en effet la branche du groupe qui gère les salles de marché, au sein desquelles le trader Jérôme Kerviel a travaillé d'août 2000 jusqu'à son évincement en janvier 2008[9]. Condamné en première instance puis en appel, défait par la Cour de Cassation qui a confirmé l'arrêt de la Cour d'Appel dans sa dimension pénale, l'ex-trader de la Société Générale est aux yeux de la Justice, coupable "d'abus de confiance, faux, usage de faux et introduction frauduleuse de données informatisées"[10], et est condamné à payer un million d'euros à Société Générale en septembre 2016[11].

En mai 2008, Michel Péretié prend les rênes de la SG CIB[12].

La Crise des subprimes s'est transformée en une crise de credit mondiale lorsqu'elle s'est précipitée avec la faillite de Lehman Brothers en septembre 2008. Les risques de contrepartie ont été assurés par les États-Unis en particulier pour les Credit Default Swap(CDS) de la Société générale portés par American International Group(AIG). La Société Générale a récupéré 11 milliards de dollars liés à ces contrats[13].

En juin 2009, un rapport explosif nommé Société générale, SG CIB. Rapport fait état d'une grogne montante des traders au sein de la SG CIB qui s'estiment sous-payés, qui jalousent leurs supérieurs sur-payés, et qui dénoncent une déontologie encore peu présente au lendemain de l'affaire Kerviel. Une grande partie des managers se déclarent au bord de la crise de nerf. Les employés déclarent faire des semaines de 65 heures[14]^,[15].

En janvier 2012, Didier Valet, alors directeur financier de la Société générale, remplace Michel Péretié à la tête de la SG CIB. Il est secondé par Christophe Mianné[16]. Plusieurs modernisations sont alors opérées : le système de relation client passe sur Microsoft Dynamics CRM[17], et le back-office de la société est externalisé auprès d'Accenture[18]. Structurellement, l'organisation de l'entreprise est également revue[19].

En mai 2014, Société Générale finalise auprès du Crédit agricole l'acquisition de la participation restante de 50 % dans le capital de Newedge. La finalisation de l'acquisition de Newedge va permettre à SG CIB de se positionner comme un acteur clé dans le secteur en plein développement des services aux investisseurs post-marchés[20].

En avril 2016, SG CIB  accélère sa transformation digitale en lançant un Digital Office pour accompagner les métiers au service des clients[21]. Le digital office est chargé de la coordination de l’effort de numérisation : animation de l’innovation, mise en œuvre de la stratégie digitale et pilotage des projets de transformation digitale au sein des métiers font partie de ses missions clés. Il contribue également à la promotion des experts digitaux en interne et à la conduite du changement nécessaire pour favoriser l’émergence d’idées innovantes et inventer la banque de demain[22].

Un des axes majeurs de la transformation digitale est le déploiement continu (ou continuous delivery), Pour y parvenir, la banque s’est dotée d’un cloud privé "La volonté était de viser une infrastructure sur les mêmes principes que celles des grands clouds publics comme Amazon Web Services ou Google Cloud, et de contraindre les applications à standardiser leurs consommations de services d'infrastructure", explique Carlos Goncalves[23]. Un framework web orienté responsive design a également été bâti permettant d’assurer la souplesse des développements pour les nouvelles applications destinées aux clients.

En octobre 2016, Société Générale Corporate & Investment Banking a célébré ses 30 ans d’expertise sur les produits dérivés[24], depuis la création des premiers dérivés de change en 1986 à l’acquisition de Newedge en 2015 offrant ainsi une offre complète intégrée d’activités de marchés.

Société Générale Corporate and Investment Banking participe aussi au financement de la transition énergétique, ainsi fin 2015, elle a réalisé avec succès l’émission de la première obligation à impact positif, dont les fonds levés sont exclusivement utilisés pour financer des projets contribuant à la lutte contre le changement climatique. Société Générale utilise ainsi son expertise en matière de structuration financière et de distribution pour participer à la construction d’un marché obligataire durable, en élargissant les sources de financement sur les marchés de capitaux pour les projets de développement durable. Cette émission a suscité une forte demande des investisseurs avec une souscription finale de plus de 3 Mds d’euros auprès de plus de 170 investisseurs. Cela montre que les green bonds ont un bel avenir devant eux. [25]

Le 14 mars 2018, la Société Générale annonce la démission surprise de son directeur général délégué et directeur de la Banque de financement et d'investissement, Didier Valet. Cette décision est prise, selon la banque, comme le résultat « d'une différence d'appréciation dans la gestion d'un dossier juridique spécifique du groupe, antérieur à son mandat de directeur général délégué »[26].

SG CIB regroupe l’ensemble des activités de banque d’investissement, de financements et de marchés au service des émetteurs et des investisseurs. Elle est présente en Europe, sur le continent américain, et en Asie-Pacifique.

Elle accompagne ses clients sur leurs besoins stratégiques de long terme et leur offre des solutions sur mesure :

• Pour les entreprises, les institutions financières et le secteur public : une approche conseil globale (fusion-acquisitions, dette, actions, capital et gestion actif-passif) ; des solutions de levée de capitaux dette ou actions ; des financements optimisés et des réponses aux besoins de couverture, en particulier dans le domaine du change et des taux.

• Pour les investisseurs : des opportunités d’investissement adaptées et des solutions fiables en matière de gestion du risque grâce à une plateforme intégrée offrant un accès global aux marchés (actions, taux, crédit, change, matières premières et dérivés), des services de conseil et d’ingénierie financière, une qualité d’exécution, et une recherche transversale à travers les différentes classes d’actifs[27].

Depuis 2008, la SG CIB est leader en France sur les activités de change, avec 30 % des parts de marché en 2012[28].

En 2016 :

• Société Générale Corporate & Investment Banking est reconnue meilleure banque Française d’investissement lors des prix d’Excellence Euromoney 2016 et meilleure Banque de financement export par le magazine Trade & Export Finance (TXF)[29].
• Société Générale Corporate & Investment Banking est également n°1 sur les marchés de capitaux en France selon le classement des Trophées Leaders de la Finance en 2016[30].

• Frédéric Oudéa (intérim)[26] : Directeur général délégué et Directeur de la Banque de financement et d'investissement, Banque privée, Gestion d'actifs, Métiers titres
• Pierre Palmieri : Directeur des Activités de Financement
• Thierry d'Argent : Co-Directeur, Relations Clients et Banque d’Investissement
• Sylvie Rémond : Co-Directeur, Relations Clients et Banque d’Investissement
• Frank Drouet : Directeur, Activités de Marchés

En décembre 2016, SG CIB s'est vue décerner le plus prestigieux award Derivatives d'IFR : Overall Derivatives House of the Year[31].