Crédit mutuel Alliance fédérale

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est la principale entité du groupe Crédit mutuel. Alliance de 13 fédérations du Crédit Mutuel (sur un total de 18 fédérations), Crédit Mutuel Alliance Fédérale représente plus de 80 % de l'activité du Groupe Crédit Mutuel [4],[5].

Crédit Mutuel Alliance Fédérale

Logo officiel de Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Création 1882 (Caisse de Crédit Mutuel d'Alsace)
2011 (Groupe Crédit Mutuel-CM11)
2018 (Crédit Mutuel Alliance Fédérale)
Personnages clés Frédéric-Guillaume Raiffeisen
Forme juridique Société anonyme[1],[2]
Siège social Strasbourg
 France
Direction Nicolas Théry (président)
Daniel Baal (directeur général)
Directeurs Nicolas Théry[3]
Activité Banque et assurance
Société mère Crédit Mutuel
Filiales CIC, Euro-Information, Assurances du Crédit Mutuel (ACM), Targobank, Cofidis (dont Monabanq), Banque Européenne du Crédit Mutuel (BECM), Banque Transatlantique
Effectif 72 800 collaborateurs et 15 000 administrateurs élus
SIREN 355801929[1]
TVA européenne FR48355801929
Site web https://www.creditmutuelalliancefederale.fr
Fonds propres 51,8 milliards d'euros (30 juin 2021)
Résultat net 2,595 milliards d'euros (31 décembre 2020)

Crédit Mutuel Alliance Fédérale regroupe également la Caisse Fédérale de Crédit Mutuel, la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) et l’ensemble de ses filiales, notamment le CIC, Euro-Information, les Assurances du Crédit Mutuel (ACM), Targobank, Cofidis (dont Monabanq), la Banque Européenne du Crédit Mutuel (BECM), la Banque Transatlantique et Homiris[6].

Crédit Mutuel Alliance Fédérale compte 72 800 employés pour 27,4 millions de clients et 4 275 points de vente. Ses capitaux propres s’élèvent à 51,8 milliards et son ratio de CET1 à 18,3 % au 30 juin 2021[7]. Il affiche en 2020 un produit net bancaire[8] de 14,2 milliards d'euros.[9].

Histoire

L'histoire de la Banque Fédérative du Crédit Mutuel est liée à celle des Caisses Mutuelles de Dépôts et de Prêts (CMDP) créées en Alsace et en Moselle à partir de 1882 sous l’influence de Frédéric-Guillaume Raiffeisen[10],[11]. La première caisse de Crédit Mutuel toujours existante est créée le 27 février 1882 par 16 habitants de La Wantzenau, commune proche de Strasbourg. Puis le mouvement se développe très vite : fin 1882, 17 caisses sont recensées en Alsace, puis 127 caisses dix ans plus tard (1892). À partir de 1893, c’est au tour de la Lorraine de créer ses caisses de Crédit Mutuel.

La Banque Fédérative du Crédit Mutuel est née en 1895 en tant que succursale strasbourgeoise de la Caisse Centre agricole pour l'Allemagne dont dépendaient les caisses de Crédit Mutuel alsaciennes et lorraines[12].

En 1901 les fédérations de Haute-Alsace (Haut-Rhin), de Basse-Alsace (Bas-Rhin) et de Lorraine (Moselle) fusionnent pour former le Raiffeisenverband. Les autorités allemandes favorisent la création d’un mouvement concurrent d’inspiration libérale, le Revisionverband, pour limiter l’influence catholique qui prédominait dans le Raiffeisenverband. En 1905, lorsque les évolutions réglementaires permettent au Crédit Mutuel d'obtenir son autonomie, la Fédération des coopératives rurales d'Alsace-Lorraine est créée[13],[14].

En 1919, après le retour à la France des territoires cédés à l'Allemagne à la suite de la défaite française de 1871, la caisse centrale prendra le nom de banque fédérative[15].

Devenue Banque Fédérative du Crédit Mutuel, elle cessera en 1992 d'être la caisse centrale des caisses locales pour devenir la société holding du Groupe Crédit Mutuel-CM11 aujourd'hui Crédit Mutuel Alliance Fédérale. À ce titre, elle détient les principales participations du Groupe et participe à son refinancement sur les marchés[16].

Histoire récente

En , Crédit mutuel Alliance fédérale annonce l'acquisition de la participation des 48,98 % qu'il ne détient pas encore dans Targobank en Espagne à Banco Popular, pour 65 millions d'euros[17].

En [18], Crédit Mutuel Alliance Fédérale adopte son nouveau nom ; il s’appelait jusqu'ici Groupe Crédit mutuel – CM11 en référence à ses 11 fédérations de Crédit Mutuel membres.

Le [19],[20], les deux fédérations Crédit Mutuel Massif Central et Crédit Mutuel Antilles-Guyane rejoignent le groupe portant à treize le nombre de fédérations du Crédit Mutuel membres de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.

En mai 2020, Crédit Mutuel Alliance Fédérale porte à 80 % le niveau de sa participation au capital de Cofidis Participations[21], renommé Cofids Group.

En 2020, Crédit Mutuel Nord Europe envisagerait également d'adhérer à Crédit Mutuel Alliance Fédérale.[22],[23] Le rapprochement devrait aboutir le 1er janvier 2022[24].

Activité et filiales
Siège à Strasbourg (Wacken)

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est l’alliance de 13 fédérations du Crédit Mutuel[25] : les fédérations du Crédit Mutuel Centre-Est Europe, Sud-Est, Île-de-France, Savoie Mont Blanc, Midi Atlantique, Loire-Atlantique et Centre-Ouest, Centre, Normandie, Dauphiné-Vivarais, Méditerranéen, Anjou et les Fédérations Antilles-Guyane et Massif Central depuis le 1er janvier 2020[26]. Il est le principal groupe bancaire au sein du Crédit Mutuel.

Notamment, via la BFCM, Crédit Mutuel Alliance Fédérale compte comme filiales les groupes bancaires suivants :

  • le CIC, ayant 5,4 millions de clients, près de 1 815 agences et 19 500 collaborateurs ;
  • Targobank, leader du marché allemand dans les domaines du crédit à la consommation et de l’affacturage avec 337 points de vente, pour 3,7 millions de clients particuliers et entreprises ;
  • Cofidis, l’un des principaux acteurs du crédit à la consommation en France. Présent en France et dans huit pays en Europe, il possède trois marques commerciales : Cofidis, Créatis et Monabanq ;
  • les Assurances du Crédit Mutuel (ACM), présentes sur les marchés des assurances de biens, de personnes comme de l’assurance vie ; les Assurances du Crédit Mutuel comptent 12,8 millions d’assurés (particuliers, professionnels, entreprises et associations), par l’intermédiaire des réseaux Crédit Mutuel et CIC ;
  • la Banque Européenne du Crédit Mutuel (BECM), spécialisée dans les relations avec les Entreprises et les Professionnels de l'Immobilier, avec 56 agences Entreprises, dont 7 implantées en Allemagne, de 14 agences Promoteurs Immobiliers et 2 agences Foncières dont une en Allemagne ;
  • la Banque Transatlantique, banque privée, de solutions internationales de financement et d’investissement, et dans la gestion des plans d’actionnariat managers de sociétés cotées ;
  • le Groupe EBRA, un groupe de presse avec neuf organes de presse quotidienne régionale : L'Alsace, les Dernières Nouvelles d'Alsace le Républicain lorrain, L'Est républicain et Vosges Matin ainsi que des journaux rachetés à la Socpresse de Serge Dassault : Le Progrès, Le Dauphiné libéré, Le Bien public et Le Journal de Saône-et-Loire[27],[28],[29] ;
  • Euro Information, la Fintech de Crédit Mutuel Alliance Fédérale[30]. Elle gère l’informatique des fédérations de Crédit Mutuel et de l’ensemble des banques CIC et la gestion des filiales bancaires en France et à l’étranger : Targobank, la banque Casino, Creatis, Beobank, Cofidis… Elle assure la maîtrise de l’ensemble des logiciels bancaires et assurances du groupe.

Crédit Mutuel Alliance Fédérale compte également d'autres filiales de gestion d'actifs et d'affacturage comme Crédit Mutuel Epargne Salariale, Crédit Mutuel Lease (crédit-bail Immobilier), Crédit Mutuel immobilier (regroupe 6 activités dédiées à l'immobilier : Aménagement Foncier, Ataraxia Promotion Immobilière, Agence Immobilière de biens immobiliers neufs, Gestion Locative, prise de participation), etc[31],[32].

Actionnariat de la Banque Fédérative du Crédit Mutuel
Répartition du capital par catégorie d’actionnaires au [33]
Actionnaires  % détenu
Caisse Fédérale de Crédit mutuel93 %
Caisses régionales et caisses locales de Crédit Mutuel Alliance Fédérale4,92 %

La Caisse Fédérale de Crédit mutuel est une société coopérative ayant la forme de société anonyme, affiliée à la Confédération Nationale du Crédit Mutuel, détenue à 11,7 % par les ACM Vie mutuelle et à 88,3 % par 1414 caisses locales et régionales de Crédit Mutuel.

Sources
  1. Legal entity identifier, (identificateur), consulté le
  2. OpenCorporates, (base de données web), consulté le
  3. Thomson Reuters Open Perm ID, (jeu de données), Thomson Reuters, consulté le
  4. Crédit mutuel, la Bretagne fait de la résistance, dans Le Télégramme
  5. « Crédit Mutuel Alliance Fédérale, première "banque à mission" », sur Crédit Mutuel Alliance Fédérale, (consulté le )
  6. « Site web de Crédit Mutuel Alliance Fédérale »
  7. « Site institutionnel de Crédit Mutuel Alliance Fédérale »
  8. « Communiqué de presse du 18/02/2020 »
  9. Les Echos, « Crédit Mutuel Alliance Fédérale mise sur son réseau d'agences »
  10. Une banque solide, Crédit mutuel
  11. Repères Crédit mutuel. Une histoire vieille de 133 ans, La Croix, 8 décembre 2015
  12. Banque Fédérative du Crédit Mutuel
  13. Les Caisses de Crédit mutuel en Alsace-Lorraine à la charnière des XIXe et XXe siècles, 2008
  14. « Encyclopédie BSEditions »
  15. Histoire du Crédit mutuel, CNCM, 1991
  16. Le groupe Crédit mutuel-CM11 en 2016
  17. Le Crédit mutuel rachète le solde de Targobank, Le Figaro, 2 juin 2017
  18. « credit mutuel alliance federale »
  19. « Le Crédit Mutuel Massif Central va rejoindre le CM11 en 2020 », sur www.capitaine-banque.com, (consulté le )
  20. Le Crédit mutuel du Massif central passe à l'ennemi, Le Figaro, 30 juin 2017
  21. « Communiqués de presse », sur www.bfcm.creditmutuel.fr, (consulté le )
  22. Les Echos, « Au Crédit Mutuel, Lille en passe de se rapprocher de Strasbourg »
  23. La Voix du Nord, « Le Crédit Mutuel Nord Europe pourrait fusionner avec l’Alliance fédérale »
  24. « Crédit Mutuel Alliance Fédérale dépasse ses résultats d'avant-crise », sur Les Echos, (consulté le )
  25. « Plaquette de présentation de Crédit Mutuel Alliance Fédérale »
  26. « Crédit Mutuel Alliance Fédérale », sur www.bfcm.creditmutuel.fr, (consulté le )
  27. Le Monde, 6 décembre 2006
  28. « La méchante guerre du Crédit mutuel contre les Échos », Marianne
  29. Le Crédit mutuel ne souhaite plus vendre le Républicain lorrain, Challenges, 24 février 2012
  30. « Euro-Information, la Fintech du groupe Crédit Mutuel », sur www.e-i.com (consulté le )
  31. Crédit Mutuel CIC toujours plus ambitieux, l'Agefi, 1 mars 2012
  32. Le Crédit mutuel reprend Cofidis aux 3 Suisses, Le Figaro, 30 octobre 2008
  33. (en) « Présentation investisseurs 2020 »

Liens externes
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